Nowe regulacje Unii Europejskiej wprowadzają istotne zmiany dotyczące limitów płatności gotówkowych bez weryfikacji tożsamości. 31 maja 2024 r. przyjęto rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1624, mające na celu zapobieganie wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
Główne założenia nowych przepisów
Zgodnie z nowymi regulacjami, w całej Unii Europejskiej zostanie wprowadzony maksymalny limit płatności gotówkowych wynoszący 10 000 euro. Oznacza to, że transakcje przekraczające tę kwotę będą musiały być realizowane za pośrednictwem środków bezgotówkowych. Państwa członkowskie mają jednak możliwość wprowadzenia niższych limitów zgodnie z własnymi potrzebami.
Dodatkowo, transakcje gotówkowe o wartości od 3 000 euro będą wymagały weryfikacji tożsamości klienta. Oznacza to, że przy dokonywaniu takich płatności konieczne będzie okazanie dokumentu tożsamości.
Jednakże trzeba pamiętać, że termin wdrożenia nowych przepisów pozostaje nieustalony i będzie zależał od dalszych ustaleń na poziomie krajowym. Możemy jedynie przypuszczać, iż przepisy wejdą w życie już 2027 r.
Cel wprowadzenia zmian
Wprowadzenie tych limitów ma na celu zwiększenie przejrzystości transakcji finansowych oraz ograniczenie możliwości wykorzystywania gotówki do nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy czy finansowanie terroryzmu. Jednolite przepisy w całej Unii Europejskiej mają również na celu ujednolicenie standardów i zapewnienie spójności w obszarze przeciwdziałania przestępczości finansowej.
Wpływ na przedsiębiorców i konsumentów
Nowe przepisy wpłyną zarówno na przedsiębiorców, jak i konsumentów. Przedsiębiorcy będą musieli dostosować swoje procedury płatnicze, zwłaszcza w przypadku transakcji o wysokiej wartości, aby zapewnić zgodność z nowymi wymogami. Konsumenci, z kolei, powinni być świadomi obowiązujących limitów i konieczności weryfikacji tożsamości przy większych płatnościach gotówkowych.
Podsumowanie
Nowe limity płatności gotówkowych w Unii Europejskiej mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa i przejrzystości systemu finansowego. Wprowadzenie maksymalnego limitu 10 000 euro oraz obowiązkowej weryfikacji tożsamości przy transakcjach powyżej 3 000 euro stanowi istotny krok w kierunku przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
W przypadku zainteresowania tematem przedstawionym w artykule, prosimy o kontakt na: kancelaria@cddlegal.pl
